Coberturas, línea por línea
Qué paga cada parte de una póliza de auto en Florida, qué no cubre y qué escoge la mayoría.
Obligatorias en Florida
Te protegen de lo que cuestan otros
Protegen tu propio carro
Colisión
La cobertura de colisión paga para arreglar o reemplazar tu propio carro después de un choque, sin importar quién lo causó, menos tu deducible.
Cobertura integral
La cobertura integral paga daños que no son un choque: inundación, huracán, robo, fuego, árboles que caen, granizo y chocar con un animal.
Cobertura completa
“Cobertura completa” no es el nombre real de una póliza.
Seguro gap y pago del préstamo o leasing
La cobertura gap paga la diferencia entre el valor de tu carro y lo que todavía debes del préstamo o leasing si el carro es pérdida total o lo roban.
Carro de alquiler y asistencia en carretera
El reembolso de alquiler paga un carro rentado mientras el tuyo está en el taller después de un reclamo cubierto, hasta un límite diario y total.
Situaciones especiales
SR-22
El SR-22 no es un tipo de seguro; es un formulario que tu aseguradora presenta al estado para probar que tienes responsabilidad por lesiones corporales y daños a la propiedad.
FR-44
Después de una condena por DUI, Florida exige un FR-44: un certificado que prueba que tienes por lo menos $100,000/$300,000 en lesiones corporales y $50,000 en daños a la propiedad.
Seguro sin carro propio
El seguro de auto sin carro propio (non-owner) te da responsabilidad civil cuando manejas carros que no son tuyos.
Uber, Lyft y entregas
Las pólizas personales normalmente excluyen manejar para Uber, Lyft o apps de entrega.